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Patrimoine Essentiel - Assurance vie
Entreprise italienne fondée en 1831 à Trieste, Generali s’implante en France dès 1832...
Le contrat Patrimoine Essentiel est un contrat d'assurance-vie multisupport
distribué par Primonial et assuré par Generali
.
Les frais sur versements sont plus élevés que la moyenne des contrats avec un taux de 5 % (+1.24%)
Attention : Ce contrat Patrimoine Essentiel distribué par Primonial n'est plus disponible à la vente.
Informations sur le contrat Patrimoine Essentiel distribué par Primonial
Fiscalite |
Assurance vie |
Type de contrat |
Multisupport |
Nom |
Patrimoine Essentiel |
Famille |
|
Distributeur |
Primonial |
Assureur |
Generali |
Performance* historique - Patrimoine Essentiel - Assurance vie
Fonds euros |
2008 |
2009 |
2010 |
2011 |
2012 |
2013 |
2014 |
Actif Cantonné |
3.75 %
|
3 %
|
3.58 %
|
2.98 %
|
2.8 %
|
2.53 %
|
--
|
Moyenne ** |
4.07 %
|
3.74 %
|
3.55 %
|
3.12 %
|
3.34 %
|
3 %
|
2.76 %
|
* : Les performances passées du fond euros d'assurance-vie Patrimoine Essentiel ne présagent pas des performances futures
** : moyenne des 159 fonds accessibles via des contrats similaires (Fiscalité, type et en cours de commercialisation)
Zoom Assurance vie :
Le choix du contrat d'assurance vie Patrimoine Essentiel assuré par Primonial doit être pris en considérant 2 critéres principaux : l'objectif (en cas de vie ou de décés) et le risque plus ou moins important des placements proposés.Les avantages du régime fiscal du contrat d'assurance vie Patrimoine Essentiel distribué par Generali sont :
- de 0 à 4 ans : PFL de 35% - Aucun abattement
- de 4 à 8 ans : PFL de 15% - Aucun abattement
- Au dela de 8 ans : PFL de 7.5% - abattement de 4 600 € par an (9 200 €/an pour un couple marié/pacsé)
Si l'option de sortie en rente viagère est retenue pour le contrat d'assurance vie Patrimoine Essentiel, il est pris en compte pour le calcul de l'impot sur le revenu : 70% avant 50 ans, 50% de 50 à 59 ans, 40% de 60 à 69 ans et 30% a partir de 70 ans.
Si le contrat d'assurance vie Patrimoine Essentiel a été souscrit avant les 70 ans de l'assuré aupres de Primonial alors l'abattement en cas de succession de 152 000 € par bénéficiaire désigné est applicable.
Frais
Sur Versement |
5 % |
De Transfert |
-- |
Gestion fonds euro |
0.92 % |
Gestion U.C. |
0.92 % |
Arbitrage Gratuit |
-- |
Frais Arbitrages |
0.5 % |
Options
Dynamisation des plus values
|
Oui |
Sécurisation des plus values
|
Oui |
Réequilibrage automatique de l'épargne
|
Non |
Investissement progressif de l'épargne
|
Oui |
Option "Stop-Loss"
|
Oui |
Rachat partiel programmé
|
Oui |
Gestion
Gestion Sous Mandat
|
Oui |
Gestion Profilée
|
Non |
Nb Support UC (Total) |
540 |
|
|
Nb Supports Euro |
2 |
Nb Supports Actions |
357 |
Nb Supports Monetaires |
16 |
Nb Supports Obligations |
59 |
Nb Supports Profiles |
3 |
Nb Supports Horizons |
0 |
Nb Supports Immobilier |
3 |
Nb Supports Autres |
47 |
Garanties du contrat Patrimoine Essentiel assuré par Generali
Prévoyance Garantie Plancher
|
Oui |
Prevoyance Plancher Indexée
|
-- |
Prévoyance Garantie Cliquet
|
Non |
Prévoyance Garantie Dépendance
|
Oui |
Prevoyance Garantie Décès
|
Option garantie vie unvierselle + Garantie Vie Entiére |
Prevoyance Garantie Majorée
|
Non |
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:
Supports immobilier
,
Gestion diversifiée
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Dynamisations des plus values
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Gestion sous mandats